Bancapp: Σφίγγει ο κλοιός γύρω από 1.000 ύποπτους τραπεζικούς λογαριασμούς για αδήλωτα εισοδήματα

Στη… μέγγενη του ψηφιακού εργαλείου ελέγχου Bancapp μπαίνουν 1.000 τραπεζικοί λογαριασμοί φορολογουμένων, τους οποίους η ΑΑΔΕ θεωρεί ύποπτους για φοροδιαφυγή και διακίνηση «μαύρου» χρήματος. Οι αρμόδιες υπηρεσίες έχουν εντοπίσει περιπτώσεις όπου οι καταθέσεις ξεπερνούν ακόμα και τις 300.000 ευρώ, την ώρα που οι δηλωθέντες ετήσιοι πόροι δεν ξεπερνούν τα 10.000 ευρώ, στοιχείο που εγείρει σοβαρά ερωτήματα για αδικαιολόγητα κεφάλαια.

Τι ελέγχει η ΑΑΔΕ

Δεν δικαιολογούνται οι καταθέσεις με τα εισοδήματα

Το Bancapp, που λειτουργεί εδώ και περίπου έναν χρόνο, επιτρέπει στις φορολογικές αρχές να αντλούν αυτόματα δεδομένα από τράπεζες και να τα διασταυρώνουν με τις φορολογικές δηλώσεις των πολιτών. Έτσι, εντοπίζονται με μεγάλη ακρίβεια τυχόν αναντιστοιχίες, που θεωρούνται ενδείξεις φοροδιαφυγής ή απόκρυψης εισοδημάτων. Σύμφωνα με τον φορολογικό νόμο, όποια προσαύξηση περιουσίας δεν μπορεί να δικαιολογηθεί από δηλωμένα έσοδα, θεωρείται εισόδημα από επιχειρηματική δραστηριότητα και φορολογείται με συντελεστή 33%, προκαλώντας σοβαρές οικονομικές επιπτώσεις στους παραβάτες.

Το νέο σύστημα είναι πλήρως αυτοματοποιημένο. Με την έκδοση εντολής ελέγχου, αποστέλλεται αυτομάτως αίτημα για άρση τραπεζικού απορρήτου, το οποίο κοινοποιείται στις τράπεζες μέσω του κεντρικού κόμβου διασύνδεσης. Η διαδικασία ολοκληρώνεται ταχύτατα, αφού οι τράπεζες καλούνται να απαντήσουν μέσα σε δύο εργάσιμες ημέρες, ή πέντε, αν καλύπτεται περίοδος άνω των πέντε ετών, αποστέλλοντας στοιχεία για τους ελεγχόμενους. Η πληροφοριακή υποδομή του «Τειρεσία» αποτελεί τον αγωγό μεταφοράς των δεδομένων, τα οποία διαβιβάζονται κρυπτογραφημένα ώστε να προστατεύεται το απόρρητο και η ασφάλεια των συναλλαγών.

Τι ελέγχει το Bancapp

Στο στόχαστρο δεν βρίσκονται μόνο οι απλοί λογαριασμοί καταθέσεων, αλλά και επενδυτικά χαρτοφυλάκια, προθεσμιακές καταθέσεις, πιστωτικές κάρτες, θυρίδες, ακόμη και ηλεκτρονικά πορτοφόλια και προπληρωμένες κάρτες. Όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, περιλαμβανομένων υποκαταστημάτων ξένων τραπεζών, ιδρυμάτων πληρωμών και ηλεκτρονικού χρήματος, οφείλουν να αποστέλλουν τα σχετικά δεδομένα στην ΑΑΔΕ με βάση το νέο πλαίσιο.

VIRAL

Θρίλερ στην Κυψέλη: Τα στοιχεία που απομακρύνουν το ενδεχόμενο να είναι η αγνοούμενη Κινέζα

Σοκαριστικό τροχαίο στα Χανιά: Σύγκρουση ασθενοφόρου με αυτοκίνητο – Νεκρός ο ασθενής

Τραγωδία στη Μπανγκόκ: Στους 34 οι νεκροί από τη φονική πυρκαγιά σε μπαρ